분류 전체보기147 ISA 절세 전략 – 금융소득종합과세 피하고 연말정산까지 활용하는 법 ISA는 투자 수익뿐 아니라 세금 측면에서 강력한 장점을 제공합니다. 하지만 많은 가입자들이 이 절세 혜택을 제대로 활용하지 못합니다. 이번 글에서는 금융소득종합과세 회피, 비과세·분리과세 혜택, 연말정산 연계 전략까지 ISA의 실질적인 절세 효과를 극대화하는 방법을 자세히 설명합니다.1. ISA 절세 구조의 기본 이해2. 비과세·분리과세 적용 방식 정리3. 금융소득종합과세(금소세) 회피 전략4. ISA와 연말정산 – 중복 공제 가능한가?5. 절세 극대화를 위한 납입 타이밍 팁6. ISA로 절세 가능한 대표 금융상품 TOP57. ISA 절세 실전 시뮬레이션 사례8. 결론 – ISA는 세금까지 설계하는 계좌다 1. ISA 절세 구조의 기본 이해ISA(Individual Savings Account, 개인종.. 2025. 6. 18. ISA 포트폴리오 구성 전략 – 초보자, 은퇴자, 투자자 유형별 실전 예시 ISA 계좌 하나로 모두에게 맞는 전략은 없습니다. 납입 여력, 투자 성향, 인생 주기, 자산 상황 등은 모두 다르기 때문입니다. 이번 글에서는 ISA 계좌를 효과적으로 운용할 수 있는 유형별 포트폴리오 설계 전략을 구체적인 수치와 예시 중심으로 정리해드립니다. 초보자, 사회초년생, 은퇴자, 적극적 투자자까지 각 상황에 맞춘 운용 가이드를 제공합니다.1. ISA 포트폴리오 구성 원칙2. 초보자용 포트폴리오 – 원금보장 + 기초 ETF3. 사회초년생용 – ETF 중심 배당 설계4. 은퇴자용 – 분기배당, 채권 안정형5. 투자자용 – 성장형 테마 ETF 배분6. ISA 포트폴리오 설계 팁 – 리밸런싱과 납입 전략📌 다음 글 예고 – ISA 절세 극대화 전략 (연말정산 연계 포함) 1. ISA 포트폴리오 구.. 2025. 6. 17. ISA 계좌 이전 방법과 금융사 비교 전략 – 수수료, 상품 다양성, 혜택까지 ISA 계좌는 한 금융사에만 개설이 가능하지만, 필요에 따라 다른 금융사로 이전할 수 있습니다. 이때 수수료, 상품 구성, 이벤트 혜택, 앱 UI까지 모두 다르기 때문에 금융사별 비교 전략이 필수입니다. 이 글에서는 ISA 계좌 이전 방법부터 실질적인 금융사 선택 기준을 정리합니다.1. ISA 계좌 이전은 언제 가능한가?2. 이전 시 유의사항 – 수수료와 시간3. ISA 이전 절차 – 준비서류부터 완료까지4. 금융사별 ISA 상품 비교 – 증권 vs 은행5. 이전 후 해야 할 일 – 리밸런싱 전략6. 결론 – 어디로 옮겨야 할지 기준은?7. 다음 글 예고 – ISA 가입자 유형별 포트폴리오 설계 전략 1. ISA 계좌 이전은 언제 가능한가?ISA 계좌는 기본적으로 1인 1계좌 원칙을 따르지만, 다른 금융.. 2025. 6. 17. ISA 계좌 해지 후 재가입 전략 – 리셋 타이밍과 금융사 이동까지 ISA 계좌는 한 번 해지하면 3년 동안 재가입이 불가능합니다. 하지만 상황에 따라 해지를 고려하거나 금융사 이동을 원할 수 있습니다. 언제 해지하고, 언제 재가입해야 최대 혜택을 누릴 수 있는지 타이밍 전략부터 유의사항, 금융사 변경 팁까지 모두 정리했습니다.1. ISA 해지 시점, 언제가 최적일까?2. 해지 후 재가입까지 걸리는 기간은?3. 금융사 이동을 위한 전략적 해지4. 리셋 재가입의 효과적인 시나리오5. 주의해야 할 함정과 세금 리스크6. 결론 – 해지와 재가입은 ‘타이밍’ 싸움 1. ISA 해지 시점, 언제가 최적일까?ISA 계좌는 단순히 해지한다고 끝나는 게 아니라 혜택의 보존 여부와 재가입 가능성을 함께 고려해야 합니다. 일반적으로 다음과 같은 상황에서 해지를 고려합니다.만기까지 기다렸는.. 2025. 6. 16. ISA 만기 이후 전략 – 연장, 인출, 재편까지 ISA 계좌는 개설일로부터 3년이 지나면 ‘만기’를 맞게 됩니다. 이때 아무 조치도 하지 않으면 자동으로 해지되거나, 혜택을 놓칠 수 있습니다. 만기 이후 연장 방법, 세제 혜택 유지, 재편 전략까지 반드시 알아두어야 할 내용을 정리했습니다. 특히 2025년 개편안 이후 구조가 달라졌기 때문에 최신 정보로 업데이트된 가이드입니다.1. ISA 계좌 만기란? 기본 개념부터 정리2. 만기 이후 선택지: 해지 vs 연장3. 만기 해지 시 세금은 어떻게 되나?4. 자동연장 기능과 조건5. 계좌 재편 전략 – 상품 교체와 자산 재구성6. 장기계좌 전환 방법과 유리한 조건7. 만기 인출 vs 부분 인출, 어떤 게 유리할까?8. 부록: 만기 이후 고객 상담 시 자주 묻는 질문(FAQ)9. 결론: ISA 만기 이후 전략.. 2025. 6. 16. ISA 예금·채권 운용 전략 – 안정성과 수익을 동시에 잡는 법 ISA 계좌는 단지 주식이나 ETF만 담는 투자용 계좌가 아닙니다. 예금, 적금, 채권형 상품까지 안정적인 금융상품을 담아도 세제 혜택을 누릴 수 있는 계좌입니다. 이번 글에서는 변동성이 무서운 투자 초보자도 활용할 수 있는 ISA 내 예금·채권 운용 전략을 소개합니다.1. 예금·채권도 ISA에 담을 수 있을까?2. ISA 예금 상품의 장점과 유의사항3. 채권형 ETF와 채권형 펀드 차이점4. 고금리 시대, ISA 예금의 활용법5. 채권 상품을 활용한 안정적 수익 전략6. 예금+채권 중심 ISA 포트폴리오 예시7. 리스크 없는 ISA 활용법, 이런 분께 추천8. 다음 글 예고 – ISA 만기 이후 전략과 재편 팁 1. 예금·채권도 ISA에 담을 수 있을까?결론부터 말하자면 예, 담을 수 있습니다. 많은 .. 2025. 6. 15. 이전 1 2 3 4 5 6 7 ··· 25 다음
